Vermögensberaterin · DVAG
Finanzielle Freiheit
ist kein Zufall.
Sie beginnt mit deiner Entscheidung.
Jetzt.
Ich bin Charlotte.
Frau, Mutter und Gesundheitswissenschaftlerin.
Ich weiß, was es bedeutet, wenn finanzielle Sicherheit fehlt.
Dieses Wissen bringe ich in jede Beratung mit.
Finanzielle Sicherheit ist kein Glück.
Sie ist ein Plan.
Erkennst du dich wieder?
- Frauen, die sich ein stabiles Leben aufbauen wollen. Für sich und ihre Kinder.
- Menschen, die Verantwortung tragen oder bald tragen werden. Für eine Familie, einen Partner, sich selbst.
- Frauen, bei denen das Thema Finanzen immer zu kurz kam. Weil das Leben sowieso schon voll genug ist.
- Frauen, die bisher ihren Partner alles regeln ließen und das jetzt ändern wollen.
- Menschen, die ihr Einkommen für sich arbeiten lassen wollen. Statt nur davon zu leben.
Schritt für Schritt.
Ohne Druck.
Wir reden.
Über das, was dir heute wichtig ist und was vielleicht in Zukunft wichtig werden könnte. Einfach ein echtes Gespräch.
Jedes Gespräch mit mir ist für dich ohne Kosten. Ich werde über Provisionen aus abgeschlossenen Verträgen vergütet. Das bedeutet: Du brauchst nichts mitzubringen außer deiner Bereitschaft. Und ich verdiene nur, wenn ich wirklich gute Arbeit leiste.
Vertrauen ist die Grundlage. Nur, wenn wir offen miteinander reden, kann ich wirklich helfen. Wenn du mir anvertraust, wo du gerade stehst, arbeite ich eine vollständige und individuelle Analyse aus. Und zeige dir konkret, was möglich ist.
Keine Standardlösung. Ich beziehe mich auf das, was dir wirklich wichtig ist und baue daraus deinen Plan.
Ich arbeite mit ausgewählten Premiumpartnern zusammen. Einem Portfolio, das ich kenne, hinter dem ich stehe und dem ich auch privat selbst vertraue.
Wenn sich dein Leben ändert, jemand dazukommt oder etwas Neues entsteht — dann reden wir. Ich bin immer nur so weit entfernt, wie dein Telefon.
Mit der MeineApp der DVAG hast du alle deine Verträge, Investments und ihre Entwicklung jederzeit im Blick.
Der beste Zeitpunkt war gestern.
Der zweitbeste ist heute.
Über mich
Hi, ich bin Charlotte.
Vermögensberaterin. Nicht trotz meiner Geschichte, sondern wegen ihr.
Ich weiß, wie es ist, wenn man denkt, dass man auf der sicheren Seite ist.
Und dann kommt das Leben dazwischen.
Gesundheitswissenschaften haben mir beigebracht zu fragen: Was kann das System tun, damit wir gesund bleiben? Heute weiß ich: Es fängt immer bei einem selbst an. Auch bei den Finanzen.
Ich begleite Menschen durch jeden Lebensabschnitt und öffne Türen, bevor sie gebraucht werden. Damit du irgendwann wirklich frei entscheiden kannst. Ohne auf jemand anderen angewiesen zu sein.
Das lebe ich täglich. Mit einem Partner an meiner Seite, der nicht nur dasselbe tut – sondern dasselbe glaubt.
Eine Geschichte, die mich antreibt.
Der Wendepunkt
Schwanger, angestellt, vermeintlich sicher. Und dann kam der Moment, in dem mir klar wurde: Finanzielle Sicherheit ist kein Glück, sondern ein Plan. Heute helfe ich Menschen genau dieses Fundament aufzubauen, bevor sie es brauchen.
Betriebliche Gesundheitsförderung
Hier begegnete mir oft dasselbe Muster: Sobald es um Eigenleistung ging, kam die Ohnmacht. Dabei fehlte selten der finanzielle Spielraum, sondern die Struktur. Genau das ist heute mein Ansatz: Ich zeige dir Optionen, damit du gestalten, vorsorgen und gegensteuern kannst.
Dozentin an einer Berufsschule
Medizinische Grundlagen verständlich machen. Das war mein tägliches Handwerk. Diese Leidenschaft für klare Kommunikation begleitet mich bis heute.
Master Gesundheitswissenschaften
Vorsorge statt Nachsorge. Das war der Grundsatz, der mein Denken geprägt hat. Heute weiß ich, dass dieser Ansatz auch im Bereich Finanzen der entscheidende Unterschied ist.
Bachelor Medizinwissenschaften
Wissenschaftliches Denken, medizinische Zusammenhänge, der Blick auf den ganzen Menschen. Nicht nur auf Symptome, sondern auf Ursachen.
Schwanger, angestellt, vermeintlich sicher.
Und dann kam der Moment, der mir zeigte, wie schnell Sicherheit verschwinden kann.
Meine Werte.
Finanzielle Gerechtigkeit
Du verdienst eine Absicherung, die zu deinem Leben passt.
Als Mutter, als Frau, als Mensch der vorausdenkt. Ich sorge dafür, dass du sie bekommst.
Vorsorge statt Nachsorge
Ich zeige dir, was heute möglich ist.
Weil der richtige Zeitpunkt immer jetzt ist, nicht irgendwann.
Langfristige Begleitung
Es geht um dich, um deine Wünsche und deine Ziele.
Gemeinsam bauen wir den Plan, der dich dorthin bringt.
Vertrauen
Ich nehme dich ernst. Ich urteile nicht, egal wo du gerade stehst.
Und ich sage dir die Wahrheit, auch wenn sie zuerst unbequem klingt.
Verwurzelt in der Region
Ich bin in Hildburghausen aufgewachsen, meine Familie und viele Freunde leben dort.
Heute wohne ich in Coburg. Du bist kein anonymer Kontakt, sondern mein Nachbar, meine Nachbarin.
Ich war nicht vorbereitet.
Du kannst es sein.
Lass uns deine Wünsche
zu Zielen planen.
Kurze Frage oder erstes Gespräch. Such dir den Weg aus, der für dich am einfachsten ist.